KYC/AML

Зачем могут проводиться проверки

Falcone принимает меры для защиты аккаунтов и платежей от использования чужих данных, мошенничества и иных незаконных операций. Для этого в отдельных случаях может потребоваться проверка пользователя, платёжной операции или права распоряжаться указанными средствами.

Проверка не означает автоматического обвинения в нарушении. Она нужна, чтобы сопоставить данные аккаунта и операции, снизить риск несанкционированного платежа и принять решение по спорной транзакции.

Обязанности пользователя

Используя Falcone, пользователь подтверждает, что:

• достиг 18 лет и вправе использовать сервис;
• указывает достоверные и актуальные сведения;
• использует собственный аккаунт и не передаёт его третьим лицам;
• распоряжается используемыми средствами и платёжными реквизитами на законном основании;
• не использует сервис для перевода средств между третьими лицами, сокрытия происхождения денег, мошенничества или иной незаконной деятельности;
• по запросу предоставляет сведения, необходимые для проверки конкретного аккаунта или операции.

Когда может потребоваться проверка

Проверка может быть назначена, в частности, если:

• платёжные данные не совпадают с данными владельца аккаунта;
• входы, устройства или операции заметно отличаются от обычной активности аккаунта;
• используются реквизиты, ранее связанные с другим аккаунтом;
• операция имеет признаки ошибки, возврата, несанкционированного использования или злоупотребления;
• обнаружены связанные аккаунты, попытка обхода ограничений или несоответствие предоставленных сведений;
• сведения нужны платёжному провайдеру для обработки конкретной операции;
• проверка необходима для защиты аккаунта либо рассмотрения обращения пользователя.

Администрация вправе учитывать совокупность признаков и не обязана раскрывать внутренние правила выявления рисков, если это может помочь обойти проверку.

Какие сведения могут быть запрошены

Объём запроса зависит от причины проверки. У Пользователя могут быть запрошены документ, удостоверяющий личность, чек или иное подтверждение пополнения, подтверждение принадлежности платёжных реквизитов, а также сведения об обстоятельствах конкретной операции.

Точный перечень, допустимый формат и способ передачи сведений сообщает техническая поддержка в рамках конкретной проверки. Передавайте запрошенные материалы только через канал, указанный технической поддержкой. Не отправляйте документы, полные реквизиты карты, пароли и коды подтверждения через сторонние контакты или лицам, которые представились сотрудниками Falcone вне официального канала поддержки.

Falcone не запрашивает пароль от аккаунта, PIN-код карты и одноразовый код подтверждения банковской операции.

Ограничения на время проверки

До завершения проверки Администрация вправе временно ограничить вывод средств, отдельную платёжную операцию или доступ к функциям аккаунта. Ограничение не означает автоматического списания баланса.

Если Пользователь не предоставляет запрошенные сведения, предоставляет поддельные или противоречивые данные либо препятствует проверке, операция может быть отклонена, а доступ к отдельным функциям или аккаунту — ограничен. При подтверждённом мошенничестве или попытке обмана применяются последствия, предусмотренные Пользовательским соглашением, включая полное обнуление баланса, окончательную блокировку вывода средств и прекращение доступа к аккаунту без возможности восстановления.

Запрещённые действия

• использовать украденные, поддельные или полученные без разрешения платёжные данные;
• принимать или выводить через свой аккаунт средства другого пользователя;
• создавать несколько аккаунтов для обхода проверок, лимитов или правил бонусов;
• изменять документы, чеки, скриншоты или иные сведения, предоставляемые для проверки;
• использовать ошибки, возвраты платежей, сговор или фиктивные операции для незаконного получения средств;
• пытаться скрыть связь между аккаунтами, владельцем платёжного инструмента и фактическим получателем выплаты.

Решение по проверке

После рассмотрения доступных данных Администрация может завершить операцию, запросить уточнение, отклонить конкретную операцию, вернуть средства допустимым способом, ограничить функции либо применить предусмотренные Пользовательским соглашением меры при подтверждённом существенном нарушении.

Если Пользователь не согласен с решением, он может обратиться в техническую поддержку и указать аккаунт, спорную операцию и обстоятельства, которые необходимо проверить повторно.